- Monto inicial
- El saldo inicial o la cantidad actual que ha invertido o ahorrado. Si aún no ha empezado a ahorrar, ponga el importe en "0".
- Años
- El número total de años que tiene previsto ahorrar o invertir.
- Contribuciones adicionales
- La cantidad que piensa agregar regularmente a sus ahorros o inversiones.
- Frecuencia de contribución
- Frecuencia de sus aportes adicionales. Puede elegir entre semanal (52 veces al año), bisemanal (26 veces al año), mensual, trimestral o anual.
- Tasa de rendimiento anualizada
- La tasa de rendimiento anual de su inversión subyacente, antes de tener en cuenta las tarifas. Es la tasa compuesta anual de rendimiento que usted prevé lograr con sus ahorros o inversiones. La tasa de rendimiento real depende en gran parte de los tipos de inversiones que usted escoja. En los 10 años que terminaron el 31 de diciembre de 2023, el Índice Standard & Poor's 500® (S&P 500®) tuvo una tasa compuesta anual de rendimiento de 15.2%, incluyendo la reinversión de los dividendos. Del 1o de enero de 1970 al 31 de diciembre de 2023, el promedio de la tasa compuesta annual de rendimiento de S&P 500®, incluyendo la reinversión de los dividendos, fue aproximadamente 10.9% (fuente: www.spglobal.com). Desde 1970, el mayor rendimiento en un período de 12 meses fue 61% (junio de 1982 a junio de 1983). El menor rendimiento en un período de 12 meses fue -43% (marzo de 2008 a marzo de 2009). Las cuentas de ahorro en una institución financiera pueden pagar tan poco como el 0.25%, o incluso menos, pero tienen un riesgo mucho menor de pérdida del capital.
Es importante recordar que éstos son casos hipotéticos y que las tasas futuras de rendimiento no se pueden predecir con certeza, y que las inversiones que pagan mayores tasas de rendimiento generalmente están sujetas a mayor riesgo y volatilidad. La tasa real de rendimiento en las inversiones puede variar mucho a lo largo del tiempo, especialmente en inversiones a largo plazo. Esto incluye la potencial pérdida del capital de su inversión. No es posible invertir directamente en un índice, y la tasa compuesta de rendimiento que se menciona arriba no refleja cargos de ventas y otros gastos y honorarios que pueden cobrar los fondos de inversión y/o empresas de inversión.
- Hacer depósitos al principio del periodo
- Marque esta casilla para que todas las contribuciones adicionales se produzcan al principio de cada periodo. Desmarque esta casilla para que los aportes se realicen al final del periodo. Hacer los aportes al principio de cada periodo permite que su dinero empiece a ganar rentabilidad inmediatamente, aumentando su rendimiento.
- Tarifa anual de inversión
- Las tarifas anuales, calculadas como porcentaje del saldo de inversión, para tres opciones de inversión diferentes. Cuanto mayor sea el porcentaje de la tarifa, menos crecerá su inversión con el tiempo.
